Stwórz pełną mapę swojego portfela. W arkuszu zapisz każdą pozycję z podziałem na: sektor (IT, dystrybucja, finanse, e-commerce itp.), region (Polska, USA, rynki wschodzące), typ spółki (duża/mała kapitalizacja), oraz procent całego kapitału. Policz sumy dla każdej kategorii. Jeśli jeden sektor to >40% lub jedna spółka >20% — masz problem z dywersyfikacją.

✓ **Definition of Done:** Masz arkusz z pełnym rozbiciem portfela na sektory i regiony, widzisz dokładne procenty każdej kategorii.

Zapisz w dokumencie zasady: "Podczas kryzysów geopolitycznych NIE sprzedaję pozycji długoterminowych", "Spadki >10% traktuję jako okazję do dokupienia", "Ignoruję nagłówki medialne przez pierwsze 72h kryzysu". Dodaj konkretne progi: np. "Jeśli spółka spada >15% bez zmiany fundamentów — dokupiuję 10% pozycji". To Twój playbook na panikę.

✓ **Definition of Done:** Masz zapisany dokument z 3-5 konkretnymi zasadami reakcji na różne scenariusze rynkowe (kryzys, hossa, stagnacja).

Na podstawie audytu wybierz sektory, których Ci brakuje. Przykład z transkryptu: dystrybucja elektroniki (AB, Asbis), SaaS (Cyberfolks, Vercom), fintech (XTB), retail (LPP), outdoor advertising (Digital Network). Każdy sektor powinien reagować inaczej na różne warunki rynkowe (np. wzrost cen ropy uderza w turystykę, ale może pomóc spółkom energetycznym).

✓ **Definition of Done:** Masz listę 3-5 sektorów z uzasadnieniem dlaczego każdy z nich ma sens w Twoim portfelu i jak reaguje na różne warunki makro.

Dla każdego wybranego sektora znajdź 2-3 spółki z GPW lub rynków globalnych. Kryteria: P/E poniżej średniej sektorowej, wzrost przychodów >10% r/r, marże stabilne lub rosnące. Zapisz dla każdej: obecną cenę, P/E, dynamikę wzrostu, główne ryzyka. Nie kupuj od razu — to tylko lista obserwowanych.

✓ **Definition of Done:** Watchlista minimum 6-9 spółek w arkuszu z kluczowymi metrykami i Twoją "ceną docelową" do zakupu.

Zdecyduj jaki % portfela może stanowić jedna spółka (np. max 15%), jeden sektor (max 30%), jeden region (max 60%). Dla nowych pozycji zacznij od małych pakietów (2-5% portfela) i dokupuj tylko gdy fundamenty się potwierdzają raportami kwartalnymi. Przykład z transkryptu: Cyberfolks — pierwszy mały pakiet za 2000 zł, obserwacja wyników, potem ewentualne dokupienie.

✓ **Definition of Done:** Masz zapisane limity procentowe dla pojedynczych pozycji, sektorów i regionów + zasadę "start small, scale on confirmation".

Dodaj do kalendarza daty publikacji raportów kwartalnych Twoich spółek (zwykle 2-3 tygodnie po zakończeniu kwartału). Dla każdej spółki zdefiniuj 2-3 kluczowe metryki do śledzenia (np. dla SaaS: MRR, churn rate; dla dystrybucji: marża, wzrost przychodów). Po każdym raporcie aktualizuj arkusz i podejmuj decyzję: trzymać / dokupić / zredukować.

✓ **Definition of Done:** Kalendarz z datami raportów na najbliższe 3 miesiące + arkusz z kluczowymi metrykami dla każdej spółki w portfelu.

Zdecyduj jaki % kapitału trzymasz w bezpieczniejszych aktywach na wypadek kryzysu (np. 10-20% w obligacjach, ETF-ach na S&P500, lub po prostu w gotówce). W momencie dużych spadków (>15% portfela) możesz przerzucić część tej "rezerwy" na dokupienie przecenionych akcji. To Twoja amunicja na okazje.

✓ **Definition of Done:** Masz wydzieloną część kapitału (konkretna kwota) w bezpieczniejszych aktywach + zasadę kiedy ją wykorzystać (np. "przy spadku portfela >15% dokupiuję za 50% rezerwy").